ETUDE PATRIMONIALE

L'étude patrimoniale représente la phase incontournable qui servira de base à votre spécialiste ATIPA pour vous proposer l’investissement (ou les investissements) le plus adapté à votre profil et vos objectifs.

Pour plus de détails, vous pouvez consulter notre rubrique Etude patrimoniale : démarche et Investir avec ATIPA.

L'étude patrimoniale est un moyen, un "outil" qui nous est nécessaire et indispensable pour bien vous connaître et vous comprendre

En tant que professionnels, nos conseillers doivent avoir en leur possession tous les éléments concernant votre vie financière et fiscale :
- Composition de la famille et identité de ses membres
- Revenus salariaux et autres
- Crédits en cours (immobiliers, voiture, consommation...) avec les tableaux d'amortissement
- Dernières déclarations fiscales

Grâce à ces renseignements, nous vous conseillerons au mieux de vos intérêts, sans vous diriger involontairement vers des solutions qui ne seraient pas adaptées à votre cas et qui ne correspndraient pas à vos objectifs de complément de revenus, de création de patrimoine, de défiscalisation, de transmission successoriale...

7 bonnes raisons de choisir un cabinet conseil en investissement  qui vous propose une étude patrimoniale :
- Définir vos objectifs patrimoniaux (complément de retraite, création de capital, transmission successorale…),
- Délimiter votre effort d’épargne en fonction de votre mode de vie et de votre endettement,
- Trouver la meilleure solution, celle qui sera adaptée à votre situation,
- Optimiser  l’aspect fiscal de l’investissement,
- Faire le tri parmi les nombreuses lois et décrets (Robien, Borloo, SCELLIER,  Loueur en Meublé non Professionnel, (LMNP) amendement BOUVARD-CENSI,  MALRAUX, GIRARDIN, SCPI, Démembrement…),
- Sélectionner  le meilleur prêt bancaire,
- Vous accompagner dans la durée, et pas seulement pour un investissement.

Vous déciderez en totale connaissance des éléments du dossier et après mure réflexion.