L’étude patrimoniale est la première étape de notre relation.
L'étude patrimoniale représente la phase incontournable qui servira de base à votre spécialiste ATIPA pour vous proposer l’investissement (ou les investissements) le plus adapté à votre profil et vos objectifs.
Pour plus de détails, vous pouvez consulter notre rubrique
Etude patrimoniale : démarche et
Investir avec ATIPA.
L'étude patrimoniale est un moyen, un "outil" qui nous est nécessaire et indispensable pour bien vous connaître et vous comprendre
En tant que professionnels, nos conseillers doivent avoir en leur possession tous les éléments concernant votre vie financière et fiscale :
- Composition de la famille et identité de ses membres
- Revenus salariaux et autres
- Crédits en cours (immobiliers, voiture, consommation...) avec les tableaux d'amortissement
- Dernières déclarations fiscales
Grâce à ces renseignements, nous vous conseillerons au mieux de vos intérêts, sans vous diriger involontairement vers des solutions qui ne seraient pas adaptées à votre cas et qui ne correspndraient pas à vos objectifs de complément de revenus, de création de patrimoine, de défiscalisation, de transmission successoriale...
7 bonnes raisons de choisir un cabinet conseil en investissement qui vous propose une étude patrimoniale :- Définir vos
objectifs patrimoniaux (complément de retraite, création de capital, transmission successorale…),
- Délimiter votre
effort d’épargne en fonction de votre mode de vie et de votre endettement,
- Trouver la
meilleure solution, celle qui sera adaptée à votre situation,
- Optimiser l’
aspect fiscal de l’investissement,
- Faire le tri parmi les nombreuses
lois et décrets (Robien, Borloo, SCELLIER, Loueur en Meublé non Professionnel, (LMNP) amendement BOUVARD-CENSI, MALRAUX, GIRARDIN, SCPI, Démembrement…),
- Sélectionner le meilleur
prêt bancaire,- Vous accompagner
dans la durée, et pas seulement pour un investissement.
Vous déciderez en totale connaissance des éléments du dossier et après mure réflexion.
Les besoins les plus souvent exprimés par nos clients sont la réduction d’impôt et la préparation de la retraite.
Pour atteindre ces deux objectifs, vous pouvez réaliser un investissement immobilier, et également un investissement financier. Complémentaires, ces deux types d’investissements permettent souvent d’optimiser votre réduction d’impôts et de préparer au mieux votre retraite.
Vous trouverez plus d'informations sur la retraite
ici, et sur la réduction d'impôts en cliquant
ici.
Par ailleurs, Atipa ne s'arrête pas à la recherche du seul "produit". Par exemple, faut-il réaliser un investissement
en nom propre ou par l'intermédiaire d'une SCI ? Faut-il y faire entrer vos enfants pour
préparer les donations futures ? Est-il intéressant de
démembrer ce bien, en restant usufruitier et en donnant l'usufruit à un tiers ?
De plus, comment
financer votre investissement ?
ATIPA vous montrera que
l'approche de la solution doit être globale. N'hésitez pas à nous contacter pour en discuter...